Für Finanzinstitute wird die Einhaltung von Vorschriften zu einem kostspieligeren Unterfangen. Laut einer kürzlich durchgeführten Umfrage haben 76% der Finanzdienstleistungsunternehmen ihre Compliance-Ausgaben von 2022 auf 2023 erhöht, wobei die meisten dies auf neue Gesetze zurückführen.
Angesichts der durchschnittlichen Compliance-Kosten von heute rund 10.000 US-Dollar pro Mitarbeiter suchen viele Unternehmen nach Möglichkeiten, um die Ausgaben zu reduzieren, ohne gegenüber den Regulierungsbehörden zu verstoßen. Die Unternehmer Nir Laznik und Eyal Peleg sagen, dass sie eine Lösung geschaffen haben — die von generativer KI betrieben wird, wie es der Trend ist.
Laznik und Peleg haben Sedric gegründet, eine KI-Plattform, die darauf abzielt, Finanzinstituten zu helfen, Compliance-Regeln umzusetzen und mögliche Probleme zu kennzeichnen. Vor Sedric leitete Laznik mehrere Start-ups, darunter eine Softwarefirma für Fotokiosks, während Peleg fast acht Jahre bei der KI- und maschinellen Lernorganisation von Intel verbrachte.
„Wir haben festgestellt, dass es einen unverhältnismäßigen Druck auf mittelständische Organisationen gab, gepaart mit einer neuen Reihe von Herausforderungen für Banken“, sagte Laznik. „Wir wussten, dass die raschen Fortschritte in der KI diese Probleme auf völlig neue Weise angehen könnten. Dieses Zusammenwirken von Faktoren führte uns zur Gründung von Sedric.“
Die KI von Sedric fungiert gewissermaßen als Aufseher, der die ausgehenden und eingehenden Anrufe, Chats, E-Mails, Social Media-Direktnachrichten und Sofortnachrichten eines Unternehmens überwacht. Sie versucht Compliance-Probleme (z. B. ausgelassene Offenlegungen, versäumte Schritte und Fehlverhalten) zu kennzeichnen, wenn sie auftreten. Laut Laznik kann Sedric Probleme automatisch „abschwächen“ und in vielen Fällen den betreffenden Mitarbeitern Coaching anbieten.
„Diese Technologie befähigt Compliance-Beauftragte, einen ganzheitlichen Blick auf ihre Kundenkontaktpunkte über verschiedene Kanäle hinweg zu werfen, damit sie Abweichungen von festgelegten Compliance-Richtlinien und Leitlinien schnell und effizient kennzeichnen können“, sagte Laznik. „Unsere Plattform deckt den gesamten Compliance-Lebenszyklus ab, von der Festlegung von Richtlinien bis zur Durchsetzung, Korrektur und Prüfung.“
Eine so umfassende Überwachung mag etwas aufdringlich erscheinen — nicht zuletzt, weil Sedric Interaktionen auf Mitarbeiterbasis nach der Einhaltung von Unternehmensrichtlinien "bewertet". US-Bundes- und Landesrichtlinien lassen Unternehmen jedoch einen breiten Ermessensspielraum bei der Überwachung ihrer Mitarbeiter, solange sie in angemessener Weise transparent sind.
Zudem schreiben einige bundesstaatliche Vorschriften — insbesondere Vorschriften in Bezug auf Insiderhandel, Absprachen und die Weitergabe bestimmter Ertragsdokumente — vor, dass Finanzinstitute ihre Mitarbeiter bei deren Interaktionen mit Kunden und dem allgemeinen Markt genau überwachen müssen. Diese greifen landesweite Gesetze, wie die von New York und Connecticut, vor, die zusätzliche Anforderungen an Arbeitgeber stellen, die Mitarbeiterüberwachungen durchführen.
Ich fragte Laznik nach dem Potenzial für Voreingenommenheit in der KI von Sedric, da die KI wahrscheinlich die Kommunikation von Mitarbeitern aus allen möglichen Hintergründen überwacht. Voreingenommene KI kann zu Diskriminierung führen, je nachdem, wo und wie sie eingesetzt wird — ob absichtlich oder nicht.
Studien haben gezeigt, dass einige KI, die darauf trainiert ist, Toxizität zu erkennen, Ausdrücke in der afroamerikanischen Umgangssprache als überproportional "toxisch" ansieht, der informellen Grammatik, die von einigen Schwarzen Amerikanern verwendet wird. Andere Studien haben gezeigt, wie Spracherkennungssysteme eher dazu neigen, Audioaufnahmen von Schwarzen falsch zu transkribieren im Vergleich zu ihren weißen Kollegen.
Laznik sagt, dass Sedric „fein abgestimmte Modelle“ verwendet, die auf „eigenen Datensätzen, die in Zusammenarbeit mit Branchenexperten kuratiert und validiert wurden“, trainiert sind, um Voreingenommenheit zu minimieren. Das Unternehmen überwacht auch Leistungsabfälle in implementierten Modellen und führt bei Bedarf Neutraining durch.
„Unsere Plattform ermöglicht es Kunden, direktes Feedback durch verschiedene Eingaben zum Annotieren bereitzustellen, die von Compliance-Teams geprüft und für das Neutraining oder in den Vorhersageprozess integriert werden“, fügte er hinzu. „Dies stellt sicher, dass unsere Modelle zunehmend auf jeden Kunden zugeschnitten werden.“
Zum Schutz der Kunden- und Mitarbeiterdaten ermöglicht Sedric Unternehmen, zu konfigurieren, wo ihre Daten gespeichert werden und Kontrollen zu implementieren, die personenbezogene Informationen schwärzen (oder zumindest zu schwärzen versuchen).
„Bei Sedric haben wir unsere Plattform mit Compliance und Sicherheit im Mittelpunkt konzipiert“, sagte Laznik. „Unternehmen können ihre eigenen Aufbewahrungsrichtlinien und Compliance-Richtlinien gemäß ihren internen Richtlinien und spezifischen Vorschriften festlegen.“
Sedric, das auch Tools anbietet, um Callcenter-Agenten beim Telefonieren mit Kunden zu unterstützen, hat laut Laznik „hunderte“ zahlende Compliance-Beauftragte und Unternehmenskunden in den USA und Europa.
Der Umsatz hat sich im letzten Jahr verfünffacht — obwohl Laznik sich weigerte, konkretere Zahlen zu nennen.
„Für kleine und mittelständische Unternehmen bieten wir eine Lösung von der Stange an, und für Großunternehmen und Banken bieten wir ein Hybridmodell mit maßgeschneiderten Anpassungen“, sagte Laznik. „Unser Fokus auf die spezifischen Bedürfnisse von Finanzinstituten, kombiniert mit unserer proprietären Bibliothek vortrainierter, von Vorschriften inspirierter Modelle, die auch an die einzigartigen Anforderungen jeder Organisation angepasst werden können, hebt uns auf dem Markt ab.“
Das gezielte Ansprechen von Finanzkunden und -anwendungsfällen scheint sich für Sedric durchaus ausgezahlt zu haben und das Unternehmen von Konkurrenten für Arbeitsplatzüberwachung wie Fairwords, Shield, Erudit und Aware abgehoben zu haben. Es ist ein überfüllter — und oft kontroverser — Markt, dennoch erkennen Investoren Chancen, insbesondere da KI in diesen Arten von Werkzeugen immer tiefer integriert wird.
Zum Beispiel leitete Foundation Capital, offensichtlich zufrieden mit dem bisherigen Fortschritt von Sedric, eine Serie-A-Investition in Höhe von 18,5 Millionen US-Dollar in das vier Jahre alte Unternehmen, an der auch Amex Ventures beteiligt war. Das neue Kapital soll laut Laznik „erheblich“ für das Wachstum der Vermarktungs- und F&E-Teams des Unternehmens in NYC und Tel Aviv eingesetzt werden und bringt das in New York ansässige Sedric insgesamt auf 22 Millionen US-Dollar.
Sedric plant, seine Mitarbeiterzahl in den nächsten 12 Monaten zu verdoppeln.
